Protection sociale du dirigeant et optimisation des revenus

Protection sociale et optimisation des revenus

En tant que dirigeant, vous vous posez de nombreuses questions sur votre protection sociale :

Notre équipe de spécialistes en protection sociale vous apporte des réponses personnalisées :

Audit : un pré-requis indispensable

Calcul des droits en traite et en prévoyance
Régime obligatoire et supplémentaire (+conformité)
Identification des risques (personnels et pour l’entreprise)
Analyse et conclusion de la situation existante

Conseil : un accompagnement personnalisé

Validation de la pertinence du statut actuel de protection sociale
Adéquation, arbitrage des rémunérations avec la protection sociale
Pertinence du statut de protection sociale du conjoint

Un accompagnement personnalisé
pour une stratégie retraite réfléchie et optimisée

Dans un contexte économique de plus en plus tendu, la retraite doit être préparée et anticipée, quelque soit votre âge. Les outils et solutions proposées varient selon chaque cas : situation personnelle, âge, situation financière, objectifs fiscaux, etc.

Moyens à mettre en œuvre pour atteindre les besoins et les objectifs en santé, prévoyance, retraite & épargne
Analyse qualitative

#1

Anticipation : élaboration d’une stratégie retraite

L’heure de la retraite est encore lointaine, mais vous souhaitez l’anticiper au mieux.
Plus vous anticipez, plus les axes de préparation et d’optimisation sont nombreux. Nos spécialistes vous accompagnent dans votre démarche et vous conseillent selon vos objectifs personnels et professionnels.
#2

Préparation : diagnostic et estimation des droits à la retraite

L’âge de la retraite approche et vous souhaitez estimer votre droits à la retraite, savoir à quelle échéance précise vous pouvez prétendre à vos droits à la retraite.
Pour ce faire, nos spécialistes vous proposent un accompagnement personnalisé comprenant notamment un état des lieux, une analyse de votre relevé d’information avec la mise en lumière des manques et des anomalies éventuelles ainsi qu’un rappel des principes de calcul. Nous proposons également de reconstituer vos éventuelles périodes lacunaires.
Nous définissons ensemble la meilleure date de départ en retraite selon des critères particuliers : cession des parts de l’entreprise, donation, etc.
La réalisation de cette étude s’opère au moyen d’une collecte d’informations auprès de vous (reconstitution de carrière notamment) et des caisses auprès desquelles vous avez acquis des droits (relevés de carrière, nombre de points, ,etc.).
#3

Le départ à la retraite : liquidation de vos droits

En complément de l’étude de diagnostic et d’estimation des droits à la retraite détaillée ci-dessus, nous pouvons liquider vos droits à la retraite. Cela passe par l’élaboration, dépôt et suivi de votre dossier auprès des caisses, ainsi que par la vérification de la perception de votre retraite auprès des caisses.