Votre interlocuteur

Christine BERGERON

Directrice associée de CB Audit & Conseil

Demande d'informations

→ Envoyer

Dirigeant : optimisez la performance de vos dispositifs de protection sociale

 

En tant que dirigeant, vous vous posez de nombreuses questions sur votre protection sociale :

 schema cb dirigeant - Copie

 Notre équipe de spécialistes en protection sociale vous apporte des réponses personnalisées :

 
Audit : un pré-requis indispensable    Conseil : un accompagnement personnalisé
  • Calcul des droits en traite et en prévoyance
  • Régime obligatoire et supplémentaire (+conformité)
  • Identification des risques (personnels et pour l’entreprise)
  • Analyse et conclusion de la situation existante
  • Validation de la pertinence du statut actuel de protection sociale
  • Adéquation, arbitrage des rémunérations avec la protection sociale
  • Pertinence du statut de protection sociale du conjoint
  • Moyens à mettre en œuvre pour atteindre les besoins et les objectifs en santé, prévoyance, retraite & épargne
  • Analyse qualitative

 

Un accompagnement personnalisé pour une stratégie retraite bien réfléchie et optimisée

Dans un contexte économique de plus en plus tendu, la retraite doit être préparée et anticipée, quelque soit votre âge.
Les outils et solutions proposées varient selon chaque cas : situation personnelle, âge, situation financière, objectifs fiscaux, etc.

Anticipation : élaboration d’une stratégie retraite

L’heure de la retraite est encore lointaine,  mais vous souhaitez l’anticiper au mieux.
Plus vous anticipez, plus les axes de préparation et d’optimisation sont nombreux. Nos spécialistes vous accompagnent dans votre démarche et vous conseille selon vos objectifs personnels et professionnels.

Préparation : diagnostic et estimation des droits à la retraite

L’âge de la retraite approche et vous souhaitez estimer votre droits à la retraite, savoir à quelle échéance précise vous pouvez prétendre à vos droits à la retraite.
Pour ce faire, nos spécialistes vous proposent un accompagnement personnalisé comprenant notamment un état des lieux, une analyse de votre relevé d’information avec la mise en lumière des manques et des anomalies éventuelles ainsi qu’un rappel des principes de calcul. Nous proposons également de reconstituer vos éventuelles périodes lacunaires.
Nous définissons ensemble la meilleure date de départ en retraite selon des critères particuliers : cession des parts de l’entreprise, donation, etc.
La réalisation de cette étude s’opère au moyen d’une collecte d’informations auprès de vous (reconstitution de carrière notamment) et des caisses auprès desquelles vous avez acquis des droits (relevés de carrière, nombre de points, ,etc.).

Le départ à la retraite : liquidation de vos droits

En complément de l’étude de diagnostic et d’estimation des droits à la retraite détaillée ci-dessus, nous pouvons liquider vos droits à la retraite. cela passe par l’élaboration, dépôt et suivi de votre dossiers auprès des caisses, ainsi que par la vérification de la perception de votre retraite auprès des caisses.